はじめに
「数次相続」という言葉を、あなたはいつ知りましたか？
私もつい数年前まで、まったく知りませんでした。それが突然、自分の身に降りかかってきたんです。
数年前、同じ年の夏に父が、冬に母が相次いで他界しました。悲しむ間もなく、複雑な相続手続きが始まりました。しかも専門家は一切入れずに、すべて自分たちで乗り越えました。
「数次相続って何？」「自分でできるの？」と不安な方に、この記事が少しでも参考になれば嬉しいです。
数次相続って言葉すら知らなかったです。専門家に頑まないと絶対無理だと思っていました…
手順さえわかれば自力でできます！e-Taxの入力も一つずつやれば難しくありませんよ
数次相続とは？
数次相続とは、相続手続きが終わらないうちに、相続人がさらに亡くなってしまうケースのことです。
私の場合はこうでした。
① 夏に父が他界→母と兄弟2人が相続人に
②手続きが終わらないうちに、冬に母も他界
③ 結果的に「父→母→兄弟2人」という二段階の相続が発生
これが数次相続です。通常の相続より手続きが複雑になり、書類も増えます。
書類集めとか役所のやりとりとか、想像より時間がかかりました…
一度経験すると流れがわかります。まず必要書類のリストを確認することから始めましょう！
専門家なしでやろうと決めた理由
司法書士や税理士に依頼すれば、確かに楽だったと思います。
でも私はあえて自分でやることにしました。理由はシンプルで、両親が残してくれたお金を少しでも大切に使いたかったからです。
結論から言うと——全部大変でした。
まずやり方から調べるところが大変でした
それにちょうどFP3級の勉強を始めていたこともあり、「自分でできるはずだ」という気持ちもありました。
専門家がいないということは、何もかも自分で調べるところからのスタートです。
数次相続の手続きを解説したサイトを片っ端から読みました。でも情報がバラバラで、どれが正しいのかわからないことも多かったです。
特に大変だったのがこの3つです。
相続財産の洗い出し 預貯金、不動産など、すべての財産を自分たちで把握する必要がありました。金融機関への残高証明書の請求だけでも、かなりの手間がかかりました。
相続税の計算 フリーの相続税計算ソフトに財産の内容を入力し、計算してもらいました。ソフト自体は便利でしたが、入力する内容を正確に把握するまでが大変でした。
e-Taxでの申告 計算ソフトで出た表をもとに、e-Taxで申告しました。初めて使うシステムで、操作に慣れるまで時間がかかりました。
やってみてわかったこと
すべて自分でやり切ったことで、いくつか気づいたことがありました。
まず、情報収集力がそのまま結果に直結するということです。正しい情報を探す力がないと、手続きを間違える可能性があります。
そして、時間と労力のコストは相当かかるということです。専門家への報酬と、自分でやる時間・労力を天秤にかけて判断することをおすすめします。
ただ、やり切った達成感と、お金の知識が一気に深まったことは、何物にも代えがたい経験でした。
おわりに：知識があれば、自分でできることもあります
数次相続は確かに複雑です。でも正しい情報と根気があれば、専門家なしでも乗り越えられます。
私がこの経験を通じて一番感じたのは、お金の知識を持っておくことの大切さでした。FP3級の勉強をしていなければ、もっと途方に暮れていたと思います。
同じように数次相続で困っている方の、少しでも参考になれば嬉しいです。具体的な手続きの詳細は、また別の記事で詳しくお伝えしていきます。もし今まさに数次相続で困っている方がいたら、一人で抱え込まずにまず情報収集から始めてみてください。
相続をきっかけに、お金の知識や投資の大切さを実感した方は、こちらの記事も参考になります。
相続を機にお金と真剣に向き合い始めた方へ。退職後の投資・資産運用の考え方をまとめた記事もあわせてどうぞ。
